Verificar tus detalles bancarios es una medida de seguridad estándar diseñada para proteger tus fondos y garantizar que cumplimos con las políticas contra el lavado de dinero.
Aquí tienes las razones por las que deberías enviar un estado de cuenta bancario:
- Confirmar la propiedad de la cuenta: asegura que los retiros se procesen a la cuenta correcta.
- Prevenir fraudes: protege contra transacciones no autorizadas.
- Cumplimiento regulatorio: nos ayuda a cumplir con las políticas contra el lavado de dinero (AML).
Para asegurar un proceso fluido, asegúrate de que tu documento cumpla con los criterios requeridos:
- Tu nombre completo
- Tu número de sucursal y cuenta bancaria
- El nombre o logo de tu banco
- Mostrar tu nombre completo
- Incluir tu número de cuenta y código de clasificación
- Mostrar el logo del banco
- Tu nombre completo (como aparece en tu cuenta bancaria)
- Nombre y logo del banco
- SWIFT (si aplica)
- IBAN
- Número de cuenta
- Moneda de la cuenta
- Tu nombre completo (como aparece en tu cuenta bancaria)
- Nombre y logo del banco
- SWIFT (si aplica)
- IBAN (si aplica)
- Número de cuenta
- Moneda de la cuenta
Si tu estado de cuenta bancario no ha sido aceptado, generalmente se debe a:
- Detalles faltantes: tu documento debe incluir todo lo listado arriba. En caso de que tu estado de cuenta bancario se proporcione como prueba para una tarjeta de débito/crédito utilizada para pagos anteriores en tu cuenta de trading, debe incluir al menos una transacción de tu cuenta bancaria a tu cuenta de Capital.com, o los últimos cuatro dígitos de la tarjeta utilizada.
- Formato incorrecto: el formato preferido es un PDF de un estado de cuenta bancario, ya sea de la aplicación de tu banco o enviado a ti por correo electrónico. Se pueden aceptar fotos y capturas de pantalla, siempre que se incluya toda la información requerida, y que el documento en la foto esté completo (no recortado o cubierto), claro y legible.
- Desajuste de nombre: el nombre en tu estado de cuenta debe coincidir con el nombre en tu cuenta de trading: recuerda, no puedes financiar tu cuenta con una fuente de pago de terceros (es decir, la información de pago de otra persona) independientemente de tu relación con ese tercero.
¿Sigues teniendo problemas? Contacta a nuestro equipo de soporte: estamos felices de ayudar.