Na Capital.com, o departamento de monitoramento financeiro é responsável por verificar a fonte dos fundos e (ou) riqueza dos clientes. O principal dever de um oficial de reporte de lavagem de dinheiro é garantir que cumprimos todas as leis e regulamentos relevantes para rastrear e prevenir qualquer crime financeiro.
Assim que a soma dos fundos depositados na sua conta ultrapassar determinado valor, enviaremos uma notificação solicitando que nos envie uma prova da origem dos seus fundos. Este procedimento é chamado de confirmação da origem dos fundos/riqueza do cliente.
Quando receber esta mensagem, pedimos gentilmente que verifique a sua fonte de fundos e (ou) riqueza enviando-nos uma imagem gráfica em qualidade adequada (um scan, uma captura de tela ou uma foto) de um ou vários documentos que mostrem de onde vieram os seus fundos.
Verifique quais documentos pode enviar, dependendo da fonte da sua renda. Por favor, certifique-se de que estão atualizados e incluem seu nome, datas e todas as informações relevantes claramente visíveis:
- Salário: cópias dos recibos de pagamento dos últimos três meses ou uma declaração de imposto;
- Poupança: um extrato bancário, mostrando o saldo atual da sua conta poupança e documentos relevantes que mostrem a origem das suas poupanças;
- Venda de propriedade: uma cópia do contrato de venda da propriedade ou um extrato bancário mostrando os proventos da venda entrando na sua conta bancária;
- Criptomoeda: documentos relevantes que mostrem o seu saldo em criptomoedas e quaisquer depósitos/levantamentos dos últimos três meses e (ou) informações relevantes sobre transações em bolsas de cripto (histórico de negociações, operações);
- Herança: a concessão de testamento, o testamento de herança e um extrato bancário mostrando os fundos recebidos e o seu saldo atual;
- Outros: fontes adequadas de renda e documentos relevantes podem incluir: trabalho autônomo, atividades freelance ou de afiliados, dividendos, aluguel, pensão, venda de ações, investimentos, presentes, loteria, divórcio e jogos de azar, etc.