Bij Capital.com is de afdeling financiële monitoring verantwoordelijk voor het controleren van de bron van de fondsen en/of het vermogen van cliënten. De primaire taak van een meldingsfunctionaris voor witwaspraktijken is ervoor te zorgen dat wij voldoen aan alle relevante wetten en regelgeving om financiële misdrijven op te sporen en te voorkomen.
Zodra het totaalbedrag van de op uw rekening gestorte fondsen een bepaald bedrag overschrijdt, sturen wij u een bericht met het verzoek om een bewijs van de herkomst van uw fondsen te sturen. Dit wordt de procedure voor bevestiging van de herkomst van fondsen/het vermogen van de cliënt genoemd.
Wanneer u dit bericht ontvangt, vragen wij u vriendelijk om uw bron van fondsen en/of vermogen te verifiëren door ons een grafische afbeelding van goede kwaliteit te sturen (een scan, een screenshot of een foto) van een of meerdere documenten die aantonen waar uw fondsen vandaan komen.
Controleer welke documenten u kunt uploaden, afhankelijk van de bron van uw inkomen. Zorg ervoor dat ze up-to-date zijn en uw naam, data en alle relevante informatie duidelijk zichtbaar bevatten:
- Salaris: kopieën van loonstrookjes van de afgelopen drie maanden of een belastingverklaring;
- Sparen: een bankafschrift waarop het huidige saldo van uw spaarrekening staat en relevante documenten die de bron van uw spaargeld aantonen;
- Verkoop van eigendom: een kopie van de verkoopovereenkomst van het eigendom of een bankafschrift waarop de opbrengst van de verkoop op uw bankrekening staat;
- Cryptocurrency: relevante documenten die uw cryptocurrency-saldo en eventuele stortingen/opnames van de afgelopen drie maanden tonen en/of relevante informatie over transacties op crypto-beurzen (handelsgeschiedenis, operaties);
- Erfenis: de verklaring van erfrecht, het testament en een bankafschrift waarop de ontvangen gelden en uw huidige saldo staan;
- Overig: geschikte inkomstenbronnen en relevante documenten kunnen onder meer zijn: zelfstandige arbeid, freelance- of affiliate-activiteiten, dividenden, huur, pensioen, verkoop van aandelen, investeringen, giften, loterijen, scheidingen en gokken, enz.