En Capital.com, el departamento de monitoreo financiero es responsable de verificar la fuente de los fondos y/o patrimonio de los clientes. La principal responsabilidad de un oficial de reporte de lavado de dinero es asegurarse de que cumplimos con todas las leyes y regulaciones relevantes para rastrear y prevenir cualquier delito financiero.
Tan pronto como la suma de fondos depositados en su cuenta supere una cierta cantidad, le enviaremos una notificación solicitándole que nos envíe una prueba de la fuente de sus fondos. Esto se llama procedimiento de confirmación de fuente de origen de fondos/patrimonio del cliente.
Cuando reciba este mensaje, le pedimos amablemente que verifique su fuente de fondos y/o patrimonio enviándonos una imagen gráfica de buena calidad (un escaneo, una captura de pantalla o una foto) de uno o varios documentos que demuestren de dónde provienen sus fondos.
Verifique qué documentos puede subir, dependiendo de la fuente de sus ingresos. Por favor, asegúrese de que estén actualizados e incluyan su nombre, fechas y toda la información relevante claramente visible:
- Salario: copias de recibos de sueldo de los últimos tres meses o una declaración de impuestos;
- Ahorros: un extracto bancario que muestre el saldo actual de su cuenta de ahorros y documentos relevantes que muestren la fuente de sus ahorros;
- Venta de propiedad: una copia del contrato de venta de la propiedad o un extracto bancario que muestre los ingresos de la venta ingresando a su cuenta bancaria;
- Criptomonedas: documentos relevantes que muestren su saldo de criptomonedas y cualquier depósito/retiro de los últimos tres meses y/o información relevante sobre transacciones en exchanges de criptomonedas (historial de trading, operaciones);
- Herencia: la concesión de la sucesión, el testamento de herencia y un extracto bancario que muestre los fondos recibidos y su saldo actual;
- Otros: las fuentes de ingreso adecuadas y documentos relevantes pueden incluir: trabajo por cuenta propia, actividades freelance o de afiliado, dividendos, alquiler, pensión, ventas de acciones, inversiones, regalos, lotería, divorcio y apuestas, etc.