Bei Capital.com ist die Abteilung für Finanzüberwachung dafür verantwortlich, die Herkunft der Gelder und (oder) des Vermögens der Kunden zu überprüfen. Die Hauptaufgabe eines Geldwäschebeauftragten besteht darin, sicherzustellen, dass wir alle relevanten Gesetze und Vorschriften einhalten, um finanzielle Straftaten zu verfolgen und zu verhindern.
Sobald die Summe der auf Ihr Konto eingezahlten Gelder einen bestimmten Betrag überschreitet, senden wir Ihnen eine Benachrichtigung, in der wir Sie bitten, uns einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder zuzusenden. Dies wird Verfahren zur Bestätigung der Herkunft der Gelder/des Vermögens des Kunden genannt.
Wenn Sie diese Nachricht erhalten, bitten wir Sie höflich, die Herkunft Ihrer Gelder und (oder) Ihres Vermögens zu verifizieren, indem Sie uns ein grafisches Bild in angemessener Qualität (einen Scan, einen Screenshot oder ein Foto) eines oder mehrerer Dokumente zusenden, die zeigen, woher Ihre Gelder stammen.
Prüfen Sie, welche Dokumente Sie je nach Herkunft Ihres Einkommens hochladen können. Bitte stellen Sie sicher, dass sie aktuell sind und Ihren Namen, Daten sowie alle relevanten Informationen klar sichtbar enthalten:
- Gehalt: Kopien der Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate oder eine Steuererklärung;
- Ersparnisse: ein Kontoauszug, der den aktuellen Kontostand Ihres Sparkontos zeigt, und relevante Dokumente, die die Herkunft Ihrer Ersparnisse belegen;
- Verkauf von Immobilien: eine Kopie des Kaufvertrags der Immobilie oder ein Kontoauszug, der den Erlös aus dem Verkauf auf Ihrem Bankkonto zeigt;
- Kryptowährung: relevante Dokumente, die Ihren Kryptowährungsbestand und alle Einzahlungen/Auszahlungen der letzten drei Monate zeigen und (oder) relevante Informationen über Transaktionen auf Krypto-Börsen (Handelshistorie, Operationen);
- Erbschaft: die Erbscheinverleihung, das Testament und ein Kontoauszug, der die erhaltenen Gelder und Ihren aktuellen Kontostand zeigt;
- Sonstiges: geeignete Einkommensquellen und relevante Dokumente können umfassen: Selbstständigkeit, freiberufliche oder Affiliate-Tätigkeiten, Dividenden, Miete, Rente, Aktienverkäufe, Investitionen, Geschenke, Lotterie, Scheidung und Glücksspiel etc.