Die Überprüfung Ihrer Bankdaten ist eine Standard-Sicherheitsmaßnahme, die dazu dient, Ihre Gelder zu schützen und sicherzustellen, dass wir die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche einhalten.
Hier sind die Gründe, warum Sie einen Bankauszug einreichen würden:
- Bestätigung des Kontoinhabers – stellt sicher, dass Abhebungen auf das richtige Konto verarbeitet werden.
- Betrugsprävention – schützt vor unautorisierten Transaktionen.
- Regulatorische Compliance – hilft uns, die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) einzuhalten.
Um einen reibungslosen Ablauf zu gewährleisten, stellen Sie sicher, dass Ihr Dokument die erforderlichen Kriterien erfüllt:
- Ihr vollständiger Name
- Ihre Bankstaatsfiliale und Kontonummer
- Name oder Logo Ihrer Bank
- Zeigen Sie Ihren vollständigen Namen
- Fügen Sie Ihre Kontonummer und Bankleitzahl hinzu
- Zeigen Sie das Logo der Bank an
- Ihr vollständiger Name (wie er auf Ihrem Bankkonto erscheint)
- Bankname und Logo
- SWIFT (falls zutreffend)
- IBAN
- Kontonummer
- Kontowährung
- Ihr vollständiger Name (wie er auf Ihrem Bankkonto erscheint)
- Bankname und Logo
- SWIFT (falls zutreffend)
- IBAN (falls zutreffend)
- Kontonummer
- Kontowährung
Wenn Ihr Bankauszug nicht akzeptiert wurde, liegt das normalerweise an:
- Fehlenden Details – Ihr Dokument sollte alles oben Aufgeführte enthalten. Falls Ihr Bankauszug als Nachweis für eine Debit-/Kreditkarte dient, die für frühere Zahlungen auf Ihr Handelskonto verwendet wurde, sollte er mindestens eine solche Transaktion von Ihrem Bankkonto auf Ihr Capital.com-Konto oder die letzten vier Ziffern der verwendeten Karte enthalten.
- Falsches Format – das bevorzugte Format ist ein PDF eines Bankauszugs, entweder aus der App Ihrer Bank oder per E-Mail an Sie gesendet. Fotos und Screenshots können akzeptiert werden, vorausgesetzt, dass alle erforderlichen Informationen enthalten sind und dass das Dokument im Foto vollständig (nicht beschnitten oder verdeckt), klar und lesbar ist.
- Namensabweichung – der Name auf Ihrem Auszug muss mit dem Namen auf Ihrem Handelskonto übereinstimmen – denken Sie daran, dass Sie Ihr Konto nicht mit einer Zahlung von Dritten (d.h. den Zahlungsinformationen einer anderen Person) finanzieren können, unabhängig von Ihrer Beziehung zu dieser dritten Partei.
Haben Sie weiterhin Probleme? Kontaktieren Sie unser Support-Team – wir helfen Ihnen gerne weiter.