La Capital.com, departamentul de monitorizare financiară este responsabil pentru verificarea sursei fondurilor și (sau) averii clienților. Principala responsabilitate a ofițerului de raportare a spălării banilor este să se asigure că respectăm toate legile și reglementările relevante pentru a urmări și preveni orice infracțiune financiară.
De îndată ce suma fondurilor depuse în contul dumneavoastră depășește o anumită valoare, vă vom trimite o notificare în care vă vom solicita să ne trimiteți o dovadă a sursei fondurilor dumneavoastră. Aceasta se numește procedura de confirmare a sursei originii fondurilor/averii clientului.
Când primiți acest mesaj, vă rugăm să verificați sursa fondurilor și (sau) averii prin trimiterea unei imagini grafice de calitate corespunzătoare (un scan, o captură de ecran sau o fotografie) a unuia sau mai multor documente care să arate de unde provin fondurile dumneavoastră.
Verificați ce documente puteți încărca, în funcție de sursa venitului dumneavoastră. Vă rugăm să vă asigurați că sunt actualizate și includ numele dumneavoastră, datele și toate informațiile relevante clar vizibile:
- Salariu: copii ale fluturașilor de salariu pentru ultimele trei luni sau o declarație fiscală;
- Economii: un extras bancar care să arate soldul curent al contului dumneavoastră de economii și documentele relevante care să arate sursa economiilor;
- Vânzarea unei proprietăți: o copie a contractului de vânzare a proprietății sau un extras bancar care să arate încasările din vânzare în contul dumneavoastră bancar;
- Criptomonede: documente relevante care să arate soldul dumneavoastră de criptomonede și orice depuneri/retrageri din ultimele trei luni și (sau) informații relevante despre tranzacțiile pe platformele cripto (istoricul tranzacțiilor, operațiuni);
- Moștenire: certificatul de moștenitor, testamentul și un extras bancar care să arate fondurile primite și soldul dumneavoastră curent;
- Altele: sursele adecvate de venit și documentele relevante pot include: activități independente, freelance sau afiliere, dividende, chirii, pensie, vânzări de acțiuni, investiții, cadouri, loterie, divorț și jocuri de noroc etc.