Sprawdzenie pochodzenia środków i (lub) majątku (Source of funds and (or) wealth check – SOF/SOW) to tylko termin, który oznacza poproszenie Cię o przesłanie jakiegoś dowodu, wykazującego, że Twoje ciężko zarobione lub w inny sposób zdobyte pieniądze pochodzą z legalnego źródła. Może to być Twoje wynagrodzenie, oszczędności, sprzedaż majątku lub inne źródło.
Istnieje kilka bardzo ważnych powodów, dla których prosimy o informacje dotyczące pochodzenia pieniędzy:
-
Weryfikacja, że dane operacje zostały wykonane przez Ciebie.
-
Ochrona wszystkich klientów i ich środków przed oszustwem lub możliwością połączenia z jakąkolwiek nielegalną działalnością.
-
Spełnienie odpowiednich wymogów prawnych i regulacyjnych przeciwdziałających praniu brudnych pieniędzy i finansowaniu działalności terrorystycznej, mających do nas odniesienie, w tym zaleceń FATF.