Presso Capital.com, il dipartimento di monitoraggio finanziario è responsabile della verifica della fonte dei fondi e (o) del patrimonio dei clienti. Il compito principale di un responsabile della segnalazione di riciclaggio di denaro è assicurarsi che rispettiamo tutte le leggi e i regolamenti pertinenti per tracciare e prevenire qualsiasi crimine finanziario.
Non appena la somma dei fondi depositati sul tuo conto supera una certa cifra, ti invieremo una notifica chiedendoti di inviarci una prova della fonte dei tuoi fondi. Questo viene chiamato procedura di conferma della fonte di origine dei fondi/benessere del cliente.
Quando ricevi questo messaggio, ti chiediamo gentilmente di verificare la tua fonte di fondi e (o) patrimonio inviandoci un'immagine grafica di qualità adeguata (una scansione, uno screenshot o una foto) di uno o più documenti che mostrino da dove provengono i tuoi fondi.
Controlla quali documenti puoi caricare, a seconda della fonte del tuo reddito. Assicurati che siano aggiornati e includano il tuo nome, le date e tutte le informazioni rilevanti chiaramente visibili:
- Salario: copie delle buste paga degli ultimi tre mesi o una dichiarazione dei redditi;
- Risparmi: un estratto conto bancario che mostri il saldo attuale del tuo conto di risparmio e documenti rilevanti che dimostrino la fonte dei tuoi risparmi;
- Vendita di proprietà: una copia del contratto di vendita della proprietà o un estratto conto bancario che mostri i proventi della vendita accreditati sul tuo conto bancario;
- Criptovalute: documenti rilevanti che mostrino il saldo delle tue criptovalute e eventuali depositi/prelievi degli ultimi tre mesi e (o) informazioni pertinenti sulle transazioni su exchange di criptovalute (storico delle negoziazioni, operazioni);
- Eredità: l'autorizzazione testamentaria, il testamento di eredità e un estratto conto bancario che mostri i fondi ricevuti e il tuo saldo attuale;
- Altro: fonti di reddito adeguate e documenti pertinenti possono includere: lavoro autonomo, attività freelance o di affiliazione, dividendi, affitti, pensione, vendita di azioni, investimenti, donazioni, lotterie, divorzio e gioco d'azzardo ecc.