Qu'est-ce qu'un contrat sur différence (CFD) ?
Un contrat sur différence (CFD) est un type de dérivé financier en finance. Ce guide contient tout ce que vous devez savoir sur le trading de CFD expliqué en termes simples.
Alors, que signifie CFD dans le trading ? Les CFD vous permettent de spéculer sur divers marchés financiers, y compris les cryptomonnaies, les actions, les indices, les matières premières et les paires de devises forex. Vous n'achetez jamais les actifs, mais vous spéculer sur la hausse ou la baisse de leur prix, généralement sur une courte période.
Un CFD est un contrat entre un courtier et un trader qui conviennent d'échanger la différence de valeur d'un actif sous-jacent entre le début et la fin du contrat, souvent en moins d'une journée.
Un contrat sur différence (CFD) est :
- Un dérivé – vous ne possédez pas l'actif sous-jacent
- Un accord entre vous et votre courtier
- Basé sur la variation du prix d'un actif
- Effectué sur une courte période
Que sont les CFD ?
Un contrat sur différence (CFD) vous permet de trader en utilisant seulement une fraction de la valeur de votre transaction, ce qui est appelé trading sur marge, ou trading à effet de levier. Cela permet aux traders d'ouvrir des positions plus importantes que leur capital initial ne le permettrait autrement. Par conséquent, le trading de CFD offre une plus grande exposition aux marchés financiers mondiaux.
Un des avantages du trading de CFD est que vous pouvez spéculer sur les mouvements de prix de l'actif dans les deux directions. Vous achetez ou vendez un contrat selon que vous pensez que le prix de l'actif va monter ou descendre, ouvrant ainsi une position longue ou courte, respectivement.
Vous devez savoir que le trading à effet de levier peut amplifier vos profits, mais peut aussi augmenter vos pertes.
Comment fonctionne le trading de CFD ?
Lorsque vous ouvrez une position en contrats sur différence (CFD), vous sélectionnez le nombre de contrats (la taille de la transaction) que vous souhaitez acheter ou vendre. Votre profit augmentera à chaque point que le marché évolue en votre faveur. Cependant, il y a un risque de perte si le marché évolue contre vous.
Acheter
Si vous pensez que le prix d'un actif va augmenter, vous ouvrirez une position longue (achat), réalisant un profit si le prix de l'actif augmente conformément à vos attentes. Cependant, vous risquez de subir une perte si le prix de l'actif baisse.
Vendre
Si vous pensez que le prix d'un actif va baisser, vous ouvrirez une position courte (vente), réalisant un profit si le prix baisse conformément à votre prédiction. Cependant, encore une fois, vous risquez de subir une perte si le prix de l'actif augmente.
Qu'est-ce qu'un compte CFD ?
Un compte contrat sur différence (CFD) vous permet de trader sur la différence de prix de divers actifs sous-jacents en utilisant un effet de levier. L'effet de levier signifie que vous ne déposez qu'une fraction du montant nécessaire pour trader. Cela s'appelle la marge de dépôt.
Par ailleurs, la marge de maintenance (marge requise) doit être couverte par les fonds propres, c’est-à-dire le solde du compte qui inclut les profits et pertes non réalisés. La marge de maintenance varie en fonction des prix des actifs que vous tradez. Les fonds propres de votre compte doivent toujours couvrir la marge de maintenance pour maintenir les positions ouvertes, surtout en cas de pertes en cours. Sinon, vous risquez de recevoir un appel de marge.
Souvent, vous pouvez apprendre à trader avec un compte démo, mais vous devrez ajouter des fonds pour créer un compte de trading CFD avant de pouvoir trader en direct.
Certains régulateurs exigent que les nouveaux clients passent un test d’« adéquation ou de convenance ». Cela signifie souvent répondre à quelques questions pour démontrer que vous comprenez les risques du trading sur marge. Il est préférable de vous former soigneusement sur le fonctionnement de l’effet de levier et de la marge avant de trader.