Wymagania dotyczące wyciągu bankowego: co musisz uwzględnić

Weryfikacja danych bankowych to standardowa procedura bezpieczeństwa mająca na celu ochronę Twoich funduszy oraz zapewnienie zgodności z polityką przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Oto powody, dla których powinieneś przesłać wyciąg bankowy:

• Potwierdzenie posiadania konta – zapewnia, że wypłaty są przetwarzane na właściwe konto.
• Zapobieganie oszustwom – chroni przed nieautoryzowanymi transakcjami.
• Zgodność z przepisami – pomaga nam przestrzegać polityki przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).

Aby zapewnić płynny proces, upewnij się, że Twój dokument spełnia wymagane kryteria:

Jeśli Twój wyciąg bankowy nie został zaakceptowany, zazwyczaj wynika to z:

• Brakujących szczegółów – Twój dokument powinien zawierać wszystko wymienione powyżej. W przypadku, gdy wyciąg bankowy jest dostarczany jako dowód dla karty debetowej/kredytowej użytej do wcześniejszych płatności na Twoje konto handlowe, powinien zawierać przynajmniej jedną taką transakcję z Twojego konta bankowego na Twoje konto Capital.com lub ostatnie cztery cyfry użytej karty.
• Niepoprawny format – preferowanym formatem jest PDF wyciągu bankowego, zarówno z aplikacji bankowej, jak i wysłany do Ciebie e-mailem. Zdjęcia i zrzuty ekranu mogą być akceptowane, pod warunkiem, że wszystkie wymagane informacje są zawarte, a dokument na zdjęciu jest kompletny (nie przycięty ani zakryty), wyraźny i czytelny.
• Niezgodność imienia i nazwiska – imię i nazwisko na Twoim wyciągu musi zgadzać się z imieniem i nazwiskiem na Twoim koncie handlowym – pamiętaj, że nie możesz dofinansować swojego konta za pomocą źródła płatności osoby trzeciej (tj. informacji płatniczych kogoś innego) niezależnie od Twojej relacji z tą osobą trzecią.

Masz nadal problemy? Skontaktuj się z naszym zespołem wsparcia – chętnie pomożemy.