Provjera izvora sredstava i (ili) bogatstva (SOF/SOW) je zahtjev za dokazom da vaša sredstva dolaze iz legitimnog izvora. To može biti vaša plaća, ušteđevina, prodaja imovine ili neki drugi izvor.
Postoji nekoliko vrlo važnih razloga zbog kojih vas tražimo da nam kažete odakle dolazi vaš novac:
- da potvrdimo da su operacije izvršene od strane vas;
- da zaštitimo sve naše klijente i njihova sredstva od prijevare ili povezanosti s bilo kakvom ilegalnom aktivnošću;
- da se pridržavamo relevantnih zakona i propisa o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma koji su na snazi za nas, uključujući FATF Preporuke.