Provjera izvora sredstava i (ili) bogatstva (SOF/SOW) je zahtjev za dokazom da vaša sredstva dolaze iz legitimnog izvora. To može biti vaša plaća, ušteđevina, prodaja imovine ili neki drugi izvor.
Postoji nekoliko vrlo važnih razloga zbog kojih vas tražimo da nam kažete odakle dolazi vaš novac:
- da provjerimo da su operacije provedene od strane vas;
- da zaštitimo sve naše klijente i njihova sredstva od prijevare ili povezivanja s bilo kakvom ilegalnom aktivnošću;
- da se pridržavamo relevantnih zakona i propisa o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma koji se na nas primjenjuju, uključujući FATF preporuke.